Каков порядок и особенности процедуры юридической регистрации самостоятельного отделения банка (вновь создаваемого)? Спасибо!
10-09-2001 14:49:44
Subject: Ответ на вопрос зарегистрированного пользователя FinLex Consulting
Уважаемая Irina Andrejeva! Мы высылаем Вам ответ на вопрос, заданный Вами: “Каков порядок и особенности процедуры юридической регистрации самостоятельного отделения банка (вновь создаваемого)? В соответствии с постановлением Правления НБУ “Об утверждении Положения о порядке создания и регистрации коммерческих банков” № 281 от 27.07.98 г. коммерческие банки, зарегистрированные НБУ, могут открывать свои филиалы при соблюдении следующих условий: - размер капитала банка должен быть не меньше, чем установленный НБУ и должен превышать размер зарегистрированного и фактически внесенного уставного капитала; - формирование резервного фонда банка должно осуществляться в соответствии с требованиями законодательства и нормативных актов НБУ, устава банка; - формирование резерва на покрытие возможных потерь по займам должно осуществляться в соответствии с требованиями законодательства и нормативных актов НБУ; - формирование фонда гарантирования вкладов физических лиц должно осуществляться в соответствии с требованиями законодательства и нормативных актов НБУ; - соблюдение банком экономических нормативов и минимальных обязательных резервов на протяжении полугодия, предшествующего обращению в НБУ относительно открытия филиала; - стабильная, без убытков деятельность банка на протяжении полугодия, предшествующего обращению в НБУ относительно открытия филиала; - отсутствие письменных подтверждений НБУ нарушений банком требований действующего законодательства, нормативных актов НБУ и внутренних документов банка на протяжении полугодия, предшествующего обращению в НБУ относительно открытия филиала. Регистрация филиалов коммерческих банков осуществляется по решению территориального управления НБУ по месту нахождения филиала на основании согласия территориального управления НБУ по месту нахождения главного банка. Для регистрации филиала в территориальное управление НБУ по месту нахождения главного банка необходимо подать следующие документы: ходатайство об открытии филиала; решение общего собрания акционеров (собрания участников) банка о создании филиала (протокол или извлечение из протокола, заверенные печатью банка); утвержденное положение о филиале в 4-х экземплярах. Особое внимание следует уделить содержанию положения о филиале, в частности его соответствию действующему законодательству, нормативным актам НБУ и уставу банка. Разрешение предоставляется при соблюдении следующих требований: 1. наличие капитала банка в размере 1 млн. евро - в случае открытия филиала на территории области, где расположен главный банк, 3 млн. евро - в случае открытия филиала в других областях Украины; 2. срок работы банка должен составлять не менее 1 года; 3. соответствие положения о филиале законодательству Украины, нормативным актам НБУ и внутренним документам банка, регламентирующим деятельность филиала. После получения разрешения в территориальное управление НБУ по месту нахождения филиала подаются следующие документы: ходатайство об открытии филиала; договор аренды на помещение, в котором будет размещен филиал, на срок не меньше 5 лет или документальное подтверждение права собственности банка на это помещение; сведения о руководителе и главном бухгалтере филиала, их заместителей, а также документы, подтверждающие их профессиональную пригодность; доверенность главного банка, предоставленную руководителю филиала; разрешение банка на осуществление филиалом определенных банковских операций. Филиал считается зарегистрированным после внесения соответствующей записи в Реестр банков, их филиалов и представительств, валютных бирж финансово - кредитных учреждений. С уважением, “FinLex Consulting”